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《金融市場基礎知識》思維導圖+學習筆記:風險概述

來源:233網校 2019年7月23日

本篇內容主要介紹金融風險管理的定義、構成和分類,內容較少。在考試中所占分值不高,內容較為簡單,本文主要總結考綱中要求掌握和書的考點。

一、思維導圖

風險概述思維導圖.jpg

二、學習筆記

1、中國國家標準對風險的定義

目前國內外對于風險的定義很多,主要有以下幾種:

(1)風險是結果的不確定性;

(2)風險是波動性或對期望值的偏離度;

(3)風險是不確定的不利因素或未來損失的可能性;

(4)不確定性是對目標的影響(現行的國際標準、中國國家標準均采用這一種)

2、風險的構成要素

風險構成要素.png

3、金融風險的分類

分類依據分類
風險是否可分散系統性風險無法通過分散投資組合規避的風險
非系統性風險可以通過分散投資組合在一定程度上能夠規避的風險
風險后果純粹風險只有損失機會而無獲利可能的風險
投機風險既有損失機會又有獲利可能的風險
風險因素流動性風險金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金,以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足政策業務開展的資金需求的風險
市場風險市場價格變化導致損失的風險
信用風險債務人未能履行合約所規定義務,從而給債權人造成經濟損失的風險
操作風險由不完善或失敗的內部流程、人為過失、系統故障或外部因素導致損失的風險
聲譽風險經營、管理等行為或外部事件導致利益相關方對金融機構產生負面評價的風險

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