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2019年銀行從業考試《法律法規》易錯點整理(2)

來源:233網校 2019年7月19日

1、傳統的結算方式是指"三票一匯",即匯票、本票、支票和匯款。

2、高凈值客戶滿足條件:(1)單筆認購理財產品不少于 100 萬元人民幣的自然人;(2)認購理財產品時,個人或家庭金融凈資產總計超過 100 萬元人民幣,且能提供相關證明的自然人;(3)個人收入在最近三年每年超過 20 萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過 30 萬元人民幣,且能提供相關證明的自然人。

3、 良好銀行公司治理應包括以下主要內容:(1)健全的組織架構;(2)清晰的職責邊界;(3)科學的發展戰略、良好的價值準則與社會責任;(4)有效的風險管理與內部控制;(5)合理的激勵約束機制;(6)完善的信息披露制度。

4、內部控制基本原則。全覆蓋原則;制衡性原則;審慎性原則;相匹配原則。

5、銀行風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險以及戰略風險八大類。

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